KlaraBeitragsfreistellung
Julia Hofmann · Elternzeit
- ErfasstPersonalabteilung
- Unterschriebendigital im Portal
- ErledigtVerlauf an der Akte
ErledigtDokument liegt an der Akte
Warum Klara
Drei Gründe, die bAV‑Verwaltung abzugeben.
Rechtssicher.
Das Wissen steckt im System.
- Zuschüsse, Steuer- und Sozialversicherungsgrenzen rechnet Klara nach geltendem Recht, mit der amtlichen Lohnsteuer- und SV-Berechnung.
- Muster-Versorgungsordnung, rechtlich aktuell gehalten. In Premium vom Fachanwalt geprüft.
- Entwickelt von einem Team mit über 30 Jahren Praxis in der betrieblichen Versorgung.
Automatisch.
Klara erledigt, woran sonst jemand denken muss.
- Das Lohnjournal kommt aus dem Lohnprogramm, Klara erkennt die Spalten selbst.
- Vor Ende der Probezeit fragt Klara im Betrieb nach, bei Austritten kommt ein Hinweis.
- Die Lohndatenmeldung entsteht bei jeder Änderung, Unterschriften laufen digital im Portal.
Auditfähig.
Jede Frage eines Prüfers hat eine Antwort in der Akte.
- Jeder Vorgang hat einen Verlauf: wer was wann erledigt, unterschrieben oder hochgeladen hat.
- Verträge, Unterschriften und Dokumente liegen an der Akte, nicht in einzelnen Postfächern.
- Dokumentation nach GoBD und DSGVO, Server in Deutschland.
Wussten Sie das?
bAV‑Verwaltung ist tiefer, als sie aussieht.
Die meisten Betriebe merken das erst, wenn ein Fehler auffällt. Vier Beispiele, nach denen Klara jeden Tag arbeitet.
Der Zuschuss hat einen Deckel.Die 15 % Pflichtzuschuss gelten nur, soweit der Betrieb Sozialabgaben spart, also bis 4 % der Beitragsbemessungsgrenze. Festzuschüsse und Altverträge verkleinern ihn.§ 1a Abs. 1a BetrAVG
338 € und 676 € sind zwei Grenzen.Bei Direktversicherung, Pensionskasse und Pensionsfonds ist der Beitrag bis 338 € im Monat frei von Sozialabgaben und bis 676 € frei von Steuer. Dazwischen ist er steuerfrei, aber sozialabgabenpflichtig.§ 3 Nr. 63 EStG, Werte 2026
Austritt heißt nicht beitragsfrei.Beim Ausscheiden geht der Vertrag beitragspflichtig auf die versicherte Person über. Ob sie ihn beitragsfrei stellt, entscheidet sie selbst.Rechtsprechung des Bundesarbeitsgerichts
20 % gibt es nur im Opting-out.Seit 22.01.2026 gilt ein Zuschuss von 20 % ausschließlich im Opting-out-Modell. Für alle anderen bleibt es bei 15 %.BRSG II
Verwaltungsfälle
Sechs Fälle, die jede Personalabteilung kennt.
Jeder Fall ist in Klara ein eigener Vorgang mit Status, Verantwortlichen und Verlauf. Niemand muss sich merken, was noch offen ist.
Beitritt
- Heute
- Antrag ausdrucken, unterschreiben lassen, einscannen, verschicken.
- Mit Klara
- Mitarbeitende unterschreiben digital im Portal. Der Vorgang zeigt, wo eine Unterschrift fehlt.
Gehaltsänderung
- Heute
- Neue Gehälter werden von Hand in die Teilnehmerliste getippt.
- Mit Klara
- Das Lohnjournal kommt als Export. Klara ordnet jede Zeile zu und zeigt vor dem Speichern eine Vorschau.
Elternzeit
- Heute
- Ob der Vertrag ruht, privat weiterläuft oder freigestellt wird, klärt oft niemand rechtzeitig.
- Mit Klara
- Klara legt einen Vorgang an, bis geklärt ist, wie es weitergeht. Eine Beitragsfreistellung läuft mit Unterschrift und Verlauf.
Ende der Probezeit
- Heute
- Ob die Probezeit bestanden ist, steht im Kalender von irgendwem.
- Mit Klara
- Vor Ende der Probezeit fragt Klara bei der zuständigen Person im Betrieb nach.
Austritt
- Heute
- Wer ausgeschieden ist, fällt oft erst Monate später auf.
- Mit Klara
- Beim Lohnimport erkennt Klara, wer ausgeschieden ist, und weist darauf hin.
Nachweise und Prüfung
- Heute
- Für die Prüfung werden Unterlagen aus Postfächern und Ordnern zusammengesucht.
- Mit Klara
- Verträge, Unterschriften und Dokumente liegen an der Akte. Audit-fähig.
Warum ein Eichhörnchen
Klara vergisst keine Nuss.
Eichhörnchen vergraben im Herbst unzählige Nüsse und finden längst nicht alle wieder. Aus den vergessenen wachsen neue Bäume. Im Wald ist das gut so.
In der bAV-Verwaltung ist eine vergessene Nuss ein fehlender Antrag, eine Elternzeit ohne Beitragsfreistellung oder ein Austritt, von dem der Versicherer nie erfährt. Klara behält jeden Vorgang im Blick, bis er erledigt ist.
Ein Datenstand
Alle arbeiten in derselben Akte.
Personalabteilung
Dashboard mit Mitarbeitenden, Verträgen und offenen Vorgängen. Reporting nach Durchführungsweg und Versicherer.
Lohnbuchhaltung
Lohnjournal hochladen statt Listen pflegen. Die Lohndatenmeldung arbeitet mit denselben Zahlen.
Mitarbeitende
Eigenes Portal mit ihrer Versorgung, Dokumenten und einem Rechner für den Nettoaufwand.
Arbeitgeber-Ansicht im Demo-Mandanten GrünWerk GmbH (fiktiv). Das Portal erscheint in den Farben des Betriebs.
Lohndaten
Aus dem Lohnprogramm, nicht aus dem Gedächtnis.
Wählen Sie Ihr Lohnprogramm und spielen Sie einen Monat durch. Sie sehen, was hineingeht, was Klara im Hintergrund daraus macht und was am Ende zurück in Ihr Lohnprogramm fließt.
Ihr Lohnprogramm:
Ihr Lohnprogramm
Lexware
Lohnjournal_2026-10.csv
bAV-Werte_2026-10.csv
Im Hintergrund
Klara
- Spalten erkennen
- Personen zuordnen
- Steuer und Sozialversicherung rechnen
- Werte für das Lohnprogramm erstellen
Ihr Bildschirm
Arbeitgeberportal
Noch nichts zu sehen.
Lohnjournal hochladen
Beispiel aus dem Demo-Mandanten GrünWerk GmbH (fiktiv), Datei vereinfacht. Den Rückweg richten wir beim Start für Ihr Lohnprogramm ein.
Preise
Drei Pakete. Ein Preis, den Sie vorher kennen.
Sie zahlen eine feste Monatspauschale und einen Anteil an der monatlichen Beitragssumme Ihrer Verträge. Je größer das Paket, desto kleiner der Anteil. Rechnen Sie unten selbst nach.
Basis
125 € im Monat
+ 5 % der Beitragssumme
+ 1,25 € je Police für die Verwahrung
- Alle laufenden Fälle von Eintritt bis Austritt
- Lohndatenmeldung bei jeder Änderung
- Muster-Versorgungsordnung, rechtlich aktuell
- Digitale Dokumentation nach GoBD und DSGVO
Komfort
299 € im Monat
+ 4 % der Beitragssumme
+ 1,00 € je Police für die Verwahrung
- Alles aus Basis
- Prüfung der Umsetzung in der Entgeltabrechnung
- Monatlicher Bericht über Ihren SV-Vorteil
- Jährliche Überprüfung des Versorgungswerks
- Express-Start inklusive
Premium
379 € im Monat
+ 3 % der Beitragssumme
+ 0,50 € je Police für die Verwahrung
- Alles aus Komfort
- Direkte Anbindung an das Lohnprogramm
- Versorgungsordnung vom Fachanwalt geprüft
- Newsletter und Zertifikate für die Belegschaft
- Bevorzugte Bearbeitung
Alle Leistungen im Vergleich
| Leistung | Basis | Komfort | Premium |
|---|---|---|---|
| Arbeitgeber- und Mitarbeiterportal, rund um die Uhr erreichbar | ✓ | ✓ | ✓ |
| Eintritt neuer Mitarbeitender, Information über den Anspruch nach der Probezeit | ✓ | ✓ | ✓ |
| Lohndatenmeldung im Portal bei jeder Änderung | ✓ | ✓ | ✓ |
| Änderung von Stamm- und Kommunikationsdaten und von Bezugsrechten im Todesfall | ✓ | ✓ | ✓ |
| Vertragsänderungen bei Mutterschutz, Elternzeit und längerer Krankheit; Erhöhung und Senkung von Beiträgen | ✓ | ✓ | ✓ |
| Austritt mit Mitteilung der versicherungsvertraglichen Lösung (§ 2 Abs. 2 BetrAVG) | ✓ | ✓ | ✓ |
| Fachliche Begleitung beim Versorgungsausgleich | ✓ | ✓ | ✓ |
| Durchführung eines Versicherungsnehmerwechsels | ✓ | ✓ | ✓ |
| Durchführung einer Übertragung des Deckungskapitals | ✓ | ✓ | ✓ |
| Muster-Versorgungsordnung, rechtlich aktuell gehalten | ✓ | ✓ | ✓ |
| Digitale Dokumentation (GoBD, DSGVO), Vorlagen für Eintritt und Ablehnung | ✓ | ✓ | ✓ |
| Verwahrung der Originalpolicen (abwählbar) | ✓ | ✓ | ✓ |
| Jährliche Überprüfung des Versorgungswerks | – | ✓ | ✓ |
| Monatlicher Bericht über den Sozialversicherungsvorteil des Unternehmens | – | ✓ | ✓ |
| Prüfung der korrekten Umsetzung in der Entgeltabrechnung | – | ✓ | ✓ |
| Durchführung einer Abfindung im laufenden Arbeitsverhältnis | – | ✓ | ✓ |
| Express-Start: Beratung der Belegschaft beginnt innerhalb von 21 Tagen | – | ✓ | ✓ |
| Direkte Anbindung an das Lohnprogramm | – | – | ✓ |
| Versorgungsordnung laufend aktuell, geprüft durch einen Fachanwalt | – | – | ✓ |
| Monatlicher Newsletter an die Belegschaft | – | – | ✓ |
| Persönliche Zertifikate für die Belegschaft | – | – | ✓ |
| Bevorzugte Bearbeitung | – | – | ✓ |
Kosten-Nutzen-Rechner
Hier
Verwaltung.
- Laufende Fälle von Beitritt bis Austritt
- Lohndaten, Unterschriften, Dokumente
- Überblick für Personalabteilung und Geschäftsführung
Bei Ihrem Berater
Beratung und das ganze Mandat.
- Versorgungsordnung und Tarifauswahl
- Haftung und rechtliche Pflichten
- Persönliche Ansprechpartner für Betrieb und Belegschaft
Wer dahinter steht
Gebaut von Leuten, die bAV seit Jahrzehnten verwalten.
Klara kommt aus der Praxis. Das Team dahinter hat das System für die eigene Arbeit gebaut und nutzt es jeden Tag.
330+Versorgungswerke eingerichtet
25.000+Menschen begleitet
10+ Jahrevollständig digital
Erfahrung des Teams hinter Klara